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理财规划师工作职责有哪些?工作怎么样?

2017-04-20 14:07:20 来源:老钱庄财经
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对应届毕业生来说,对很多职业都很模糊,今天小编给大家讲一讲理财规划师工作内容、工作职责有哪些?理财规划师工作怎么样?,希望对想就职理财规划师......

  理财规划师工作内容

理财规划师工作职责有哪些?工作怎么样?

  对应届毕业生来说,对很多职业都很模糊,今天小编给大家讲一讲理财规划师工作内容、工作职责有哪些?理财规划师工作怎么样?,希望对想就职理财规划师的同学有所帮助。在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

  必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

  合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

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